Zaymigo [CPS] RU
Льготы и пособия

От фиктивных займов до несуществующих детей: популярные схемы мошенничества с материнским капиталом


От фиктивных займов до несуществующих детей: популярные схемы мошенничества с материнским капиталом

Правоохранительные органы регулярно выявляют попытки незаконно обналичить маткапитал и предупреждают – это незаконно.

С 2022 года материнский капитал вырастет до 503 237 рублей (если второй ребенок родился до 2019 года, или первый – после 2020-го) и до 665 009 рублей (на второго, родившегося после 2020 года). Такая сумма, которую можно использовать только по ограниченному количеству вариантов, привлекает многие семьи, особенно в период кризиса. И капитал, который по факту нельзя обналичить, пытаются получить в денежной форме.

Правоохранительные органы периодически выявляют попытки незаконно обналичить капитал и чаще всего это такие способы, как:

  • погашение займов, выданных якобы на покупку жилья. Это самая популярная схема, чаще всего по ней работают кредитные потребительские кооперативы. Кооператив выдает займ на покупку некоего жилья (часто – аварийного) или его строительство, и этот займ спустя пару недель погашается за счет материнского капитала. При этом жилищные условия ребенка в принципе никак не улучшились, потому это и нарушение. Так, недавно в одном из регионов завершился суд над группой мошенников, которые смогли так обналичить сертификатов на 21 миллион рублей;
  • выкуп подаренного жилья. Часто семьи пытаются использовать материнский капитал на покупку жилья у своих же родственников. Прямо это не запрещено, но часто ПФР отказывает в этом, так как улучшения жилищных условий не происходит. А иногда это прямо подпадает под мошенничество – например, заявитель сначала «дарит» по документам свою квартиру родственникам, а потом выкупает ее обратно, запрашивая материнский капитал на это;
  • покупка заведомо непригодного жилья. Эта схема напоминает вариант с кредитным кооперативом, только тут даже не используется кредит. Заявитель вместе с риелтором находит самое дешевое жилье в продаже (явно ветхое и непригодное к проживанию), завышает цену в договоре купли-продажи до суммы материнского капитала и проводит сделку. Всю разницу между реальной ценой жилья и суммой капитала делят с риелтором и заявителем;
  • оформление сертификата без права на него. Иногда, как оказалось, материнский капитал получает тот, кто в принципе не имеет на него права. Один из вариантов недавно был выявлен в Свердловской области – женщина заявила, что родила в 2016 году ребенка без медицинской помощи, а факт рождения подтвердило некое неустановленное лицо. На основании данных о рождении женщина получила материнский капитал, который затем использовала на покупку жилья.

Кроме того, подобные схемы уже могут применяться и в случае с разовой выплатой в счет погашения ипотечного кредита в сумме до 450 тысяч рублей – через тот же фиктивный займ, только на более крупную сумму.

Юристы предупреждают – все такие схемы легко выявляются, а наказание может быть жестким. Все это подпадает под ст.159.2 УК РФ, с минимальным наказанием в виде штрафа в сумме 120 тысяч рублей до 10 лет тюрьмы и штрафа до 1 миллиона рублей (при том, что незаконно полученные и уже потраченные деньги тоже придется вернуть).

Законно получить материнский капитал в виде денег тоже можно – например, оформить ежемесячные выплаты на второго ребенка (если средние доходы на каждого члена семьи ниже двух прожиточных минимумов) или оформить компенсацию расходов на возведение уже построенного дома.

Источник

Дебетовая карта Home Credit [CPS] RU

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»
Все о кредитах и финансах

Наш сайт использует файлы cookies, чтобы улучшить работу и повысить эффективность сайта. Продолжая работу с сайтом, вы соглашаетесь с использованием нами cookies и политикой конфиденциальности.

Принять